Antiwitwascontroles door banken zijn duur, maar zijn mogelijk niet effectief en zelfs discriminerend. Dat concludeert de Algemene Rekenkamer.

Banken zijn wettelijk verplicht om de controles uit te voeren. Het kost ze jaarlijks ongeveer 1,6 miljard euro. Maar het is onduidelijk wat de effecten zijn. Volgens de Rekenkamer worden er geen evaluaties uitgevoerd door de minister of De Nederlandsche Bank. Zo is het niet bekend hoe vaak een melding ook daadwerkelijk witwassen betrof.

De gevolgen voor klanten kunnen groot zijn. Bijvoorbeeld (oud-)politici of religieuze instellingen hebben door de controles vaker moeite om rekeningen te openen, of kunnen geen geld overmaken naar familie of bedrijven in het buitenland. Ook vermoedt de Rekenkamer dat de controles soms discriminerend zijn: in bijna 62 procent van de meldingen had de onderzochte een buitenlands klinkende achternaam. "Dit staat niet in verhouding tot het aantal mensen met een migratieachtergrond in Nederland."